國家金融監(jiān)管總局日前開出“大額罰單”，瞄準(zhǔn)“報(bào)行不一”，即保險(xiǎn)公司報(bào)備給監(jiān)管部門的相關(guān)內(nèi)容與實(shí)際的經(jīng)營操作不一致等違規(guī)行為，指向中國太保（601601.SH）旗下中國太平洋財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡稱“太保產(chǎn)險(xiǎn)”）、中國太平洋人壽保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡稱“太保壽險(xiǎn)”）、泰康人壽及相關(guān)責(zé)任人。這批集中處罰合計(jì)金額超過1600萬元，涉及未按規(guī)定使用條款費(fèi)率、數(shù)據(jù)報(bào)送不實(shí)等核心合規(guī)問題。
具體來看，國家金融監(jiān)管總局行政處罰信息公示指出，太保產(chǎn)險(xiǎn)及相關(guān)責(zé)任人未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或備案的保險(xiǎn)條款、費(fèi)率，投保信息管理不規(guī)范，報(bào)送的報(bào)告、數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確等，對太保產(chǎn)險(xiǎn)警告并罰款472萬元，對安徽分公司罰款30萬元，對河南分公司罰款50萬元。對葉明滿、陳森、李淑會(huì)等十余名責(zé)任人員給予警告并罰款共計(jì)99萬元。
太保壽險(xiǎn)及相關(guān)責(zé)任人未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或備案的保險(xiǎn)條款、費(fèi)率，給予投保人合同約定以外的利益，報(bào)送的報(bào)告、數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確等，對太保壽險(xiǎn)警告并罰款353萬元。對趙鷹、胡樂天、陳福生等九名責(zé)任人員給予警告并罰款共計(jì)70萬元。
泰康人壽及相關(guān)責(zé)任人未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或備案的保險(xiǎn)條款、費(fèi)率，相關(guān)費(fèi)用列支不準(zhǔn)確，委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)銷售活動(dòng)等，對泰康人壽警告并罰款427萬元。對萬莉慧、高璐、李朝暉等十余名責(zé)任人員給予警告并罰款共計(jì)104萬元。
此次被罰責(zé)任人中，不乏公司高級管理人員。例如，太保產(chǎn)險(xiǎn)官網(wǎng)信息顯示，葉明滿為公司總經(jīng)理助理，陳森為公司副總經(jīng)理，李淑會(huì)為公司監(jiān)事。
也有多人并非首次被罰。例如，泰康人壽此次被罰的高璐、李朝暉早在2017年就因電銷中心存在欺騙投保人行為問題，“攜手”被監(jiān)管處罰。彼時(shí)高璐任泰康人壽電話銷售事業(yè)部數(shù)據(jù)部負(fù)責(zé)人、李朝暉任泰康人壽助理總裁兼電話銷售事業(yè)部總經(jīng)理。
處罰公布后，中國太保方面迅速回應(yīng)稱系“歷史遺留問題”，公司已完成整改。太保產(chǎn)險(xiǎn)稱，2022年7月至9月，原銀保監(jiān)會(huì)對其開展現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)2021年至2022年6月期間存在相關(guān)問題，而這些問題均發(fā)生在2022年6月之前。公司高度重視，已采取針對性措施完成整改，并將持續(xù)強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營與內(nèi)控管理。此次處罰未對公司造成重大影響，后續(xù)公司將嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管要求。
太保壽險(xiǎn)也發(fā)布公告回應(yīng)稱，2023年4月至6月，原銀保監(jiān)會(huì)對其開展現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)2022年至2023年3月期間存在相關(guān)問題，且這些行為均發(fā)生在2023年3月之前。公司表示高度重視，已整改完畢，并將持續(xù)完善合規(guī)經(jīng)營與內(nèi)控管理。此次行政處罰不會(huì)對企業(yè)經(jīng)營造成重大影響，后續(xù)將嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管規(guī)定。
記者梳理發(fā)現(xiàn)，7月以來，太保產(chǎn)險(xiǎn)及其分支機(jī)構(gòu)、相關(guān)責(zé)任人屢遭監(jiān)管處罰。例如就在國家金融監(jiān)管總局“開罰單”的同一日，黃石金融監(jiān)管分局還因太保產(chǎn)險(xiǎn)黃石中心支公司及相關(guān)責(zé)任人利用開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為個(gè)人牟取不正當(dāng)利益，對該機(jī)構(gòu)罰款20萬元，對五名相關(guān)責(zé)任人處以警告并罰款和禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)10年不等的處罰。同樣在7月，通化金融監(jiān)管分局因太保產(chǎn)險(xiǎn)梅河口支公司編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料，對其罰款12萬元，同時(shí)對支公司經(jīng)理警告并罰款1.2萬元；自貢金融監(jiān)管分局因太保產(chǎn)險(xiǎn)榮縣支公司違規(guī)跨省承保異地車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，對其警告并罰款1.8萬元，對支公司經(jīng)理警告并罰款0.4萬元。
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