2025年2月17日，成都新易盛通信技術(shù)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“新易盛”）正式公告，公司控股股東、實(shí)際控制人、董事長(zhǎng)高光榮因違規(guī)減持、信息披露違規(guī)等問題，被監(jiān)管部門依法沒收違法所得950萬(wàn)元，并共處以2200萬(wàn)元的罰款。
家族信托的合法合規(guī)性，成為了熱議的話題。有媒體朋友提了幾個(gè)有趣的問題，我這里嘗試做簡(jiǎn)要回答。
1.有觀點(diǎn)指出，目前國(guó)內(nèi)家族信托細(xì)究的話都是委托人控制的，境內(nèi)家族信托委托人控制權(quán)過強(qiáng)究竟是哪些原因?qū)е碌模?/span>
趙廉慧：委托人的控制權(quán)強(qiáng)弱本身并不重要。信托原本就是“死手控制”的工具，委托人要求對(duì)信托財(cái)產(chǎn)的管理和分配保留必要控制權(quán)是合理的。我國(guó)委托人控制權(quán)較強(qiáng)的原因：（1）國(guó)內(nèi)的信托公司管理能力較弱，也不清楚受托人義務(wù)和責(zé)任的邊界，所以，主動(dòng)管理意愿較低，樂見委托人保留信托的管理權(quán)；（2）先富起來的企業(yè)家對(duì)信托財(cái)產(chǎn)如何投資管理有相當(dāng)?shù)淖孕?。?）沒有全面理解家族信托的功能，仍然將其當(dāng)作理財(cái)信托。
2.為何在本案中，您認(rèn)為該家族信托為消極信托，消極信托是指事務(wù)管理性信托嗎？在全委和指令性家族信托當(dāng)中，若委托人從事違法事項(xiàng)，受托人可能承擔(dān)哪些責(zé)任？
趙廉慧：消極信托是相對(duì)于積極管理信托而言。典型的消極信托和典型的積極信托之間存在多樣的中間狀態(tài)?；趯?duì)風(fēng)險(xiǎn)的厭惡，信托公司樂見委托人保留信托事務(wù)的管理權(quán)和決定權(quán)，如此并不會(huì)影響信托的效力。
在全委型的家族信托中，若委托人指示從事違法事項(xiàng)，受托人并非就不會(huì)承擔(dān)任何責(zé)任。如果委托人的指令明顯違法，受托人仍然堅(jiān)持執(zhí)行，則受托人仍然會(huì)被作為行為人被追究相應(yīng)的法律責(zé)任（民事責(zé)任、行政責(zé)任甚至刑事責(zé)任）。
即使在消極信托，受托人對(duì)外也是信托財(cái)產(chǎn)的所有人，其行為代表信托，受托人并非委托人的代理人。關(guān)于信托管理內(nèi)部權(quán)限的內(nèi)部約定無法排除受托人對(duì)外的責(zé)任。
3、您為何提到“家族信托業(yè)務(wù)作為法律業(yè)務(wù)的屬性越來越明顯，各方參與者要謹(jǐn)慎行事”？
趙廉慧：
----家族信托很難標(biāo)準(zhǔn)化，金融產(chǎn)品的屬性只是其部分屬性，法律關(guān)系復(fù)合體的屬性越來越明顯。設(shè)立家族信托需要考慮復(fù)雜的法律問題，僅在民事領(lǐng)域就和民商法的幾乎所有領(lǐng)域——物權(quán)法、合同法、侵權(quán)法、親屬繼承法、公司法，證券法、保險(xiǎn)法等都有密切的關(guān)系。
家族信托作為一種法律業(yè)務(wù)的特點(diǎn)十分明顯。
----家族信托更多體現(xiàn)委托人的意愿。這種安排是有個(gè)性的，涉及到委托人、受托人、受益人和第三人的相關(guān)權(quán)利義務(wù)安排。
----家族信托涉及的財(cái)產(chǎn)類型復(fù)雜。資金、不動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)、動(dòng)產(chǎn)、債權(quán)（包括保單）、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等，應(yīng)有盡有。
----家族信托的目的多元。家庭財(cái)富的傳承，家庭成員發(fā)展的激勵(lì)，弱勢(shì)成員的撫助，債務(wù)隔離、稅務(wù)籌劃等。
----家族信托存在期限長(zhǎng)。原來商事信托領(lǐng)域不甚重要的信托變更的問題變得無比重要。
在這個(gè)長(zhǎng)期存在的復(fù)雜關(guān)系中，各方主體要重新審視自己的風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任。
4、此案目前是否存在爭(zhēng)議，特別是對(duì)于家族信托的通道屬性？家族信托是否又被曲解？對(duì)于家族信托等創(chuàng)新業(yè)務(wù)而言，受托人的底線和原則在哪里，邊界在哪里？
趙廉慧：
成為通道本身并無大的問題。家族信托制度和其他民事法律制度一樣，都是委托人實(shí)現(xiàn)自己財(cái)產(chǎn)管理、規(guī)劃和傳承的工具，委托人保留或多或少的控制權(quán)都是可以理解的。關(guān)鍵是，信托制度不能被利用來從事非法行為和違反公序良俗的行為。只要不違法、不違反公序良俗，家族信托成為通道本身并無問題。
在受托家族信托業(yè)務(wù)的過程中，受托人的行為底線是信托法和相關(guān)監(jiān)管規(guī)則。若監(jiān)管規(guī)則沒有特別要求，家族信托業(yè)務(wù)只需要遵照信托法等民商法的規(guī)定，堅(jiān)持“法無明文禁止則可為”的原則。
民眾和實(shí)務(wù)界對(duì)“法律規(guī)則的明確性”是有誤解的。包括信托法在內(nèi)的民商事法律，無論多么完善，都不可能對(duì)人們的所有行為及其后果做出具體而明確的規(guī)定。信托法及相關(guān)民商事法律對(duì)當(dāng)事人（特別是受托人）的行為確立了抽象的概括性的標(biāo)準(zhǔn)，能夠?yàn)槭芡腥说男袨榇_立相對(duì)清晰的指引。
感覺沒有人能說清楚？那是你沒找到對(duì)的人。
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