為規(guī)范保險資金未上市企業(yè)重大股權投資行為，推動保險資金服務社會民生、實體經濟和國家戰(zhàn)略，近日，金融監(jiān)管總局發(fā)布了《關于保險資金未上市企業(yè)重大股權投資有關事項的通知》（以下簡稱《通知》）?！锻ㄖ氛{整保險資金重大股權投資的行業(yè)范圍，增加與保險業(yè)務相關的“科技”“大數(shù)據(jù)產業(yè)”。
助力新質生產力發(fā)展
2010年以來，監(jiān)管部門陸續(xù)發(fā)布《保險資金投資股權暫行辦法》等規(guī)定，允許保險公司使用自有資金開展重大股權投資，行業(yè)范圍包括保險類、非保險金融類，以及與保險業(yè)務相關的養(yǎng)老、醫(yī)療、汽車服務、現(xiàn)代農業(yè)等企業(yè)。
此次《通知》增加了“科技”“大數(shù)據(jù)產業(yè)”企業(yè)。金融監(jiān)管總局有關司局負責人表示，隨著形勢環(huán)境變化和行業(yè)發(fā)展，重大股權投資領域產生了一些新的矛盾和問題。保險機構對新經濟、新技術的股權融資支持力度有待提升，對被投資企業(yè)管理有待加強?！锻ㄖ愤M一步規(guī)范保險資金股權投資行為，引導保險公司做好金融“五篇大文章”，有助于防范資金運用風險。
該負責人表示，中央經濟工作會議強調以科技創(chuàng)新引領新質生產力發(fā)展，建設現(xiàn)代化產業(yè)體系；中央金融工作會議指出要做好金融“五篇大文章”。近年來，黨中央、國務院及相關部門先后出臺相關產業(yè)政策，金融監(jiān)管總局印發(fā)《關于銀行業(yè)保險業(yè)做好金融“五篇大文章”的指導意見》，此次《通知》優(yōu)化了保險資金重大股權投資的行業(yè)范圍，引導保險資金投資與保險業(yè)相關的戰(zhàn)略產業(yè)和新興行業(yè)，助力新質生產力發(fā)展。
“同時，保險機構要加強對股權投資的統(tǒng)籌管理，壓實風險管理主體責任，不得以泛科技企業(yè)等名義規(guī)避監(jiān)管要求，切實防范相關風險?！痹撠撠熑藦娬{。
明確八項“負面清單”
《通知》明確重大股權投資的概念，將保險機構及其關聯(lián)方對未上市企業(yè)構成控制或共同控制的直接股權投資行為界定為重大股權投資。
《通知》要求，保險機構開展重大股權投資，被投資企業(yè)應當股權結構簡單、主營業(yè)務突出。同時，明確了八項“負面清單”。
根據(jù)《通知》，保險機構不得存在以下八項行為：一是未按照公司發(fā)展戰(zhàn)略或者受控股股東操控開展重大股權投資；二是將被投資企業(yè)作為投資控股平臺，違規(guī)投資與該企業(yè)主營業(yè)務無關的行業(yè)企業(yè)；三是實質上控制或共同控制被投資企業(yè)，但通過間接投資、分散投資等形式規(guī)避監(jiān)管；四是向被投資企業(yè)提供借款或為該企業(yè)融資提供擔保，金融監(jiān)管總局另有規(guī)定的除外；五是通過被投資企業(yè)違規(guī)為保險機構關聯(lián)方或關聯(lián)方指定方提供融資，或者進行利益輸送；六是被投資企業(yè)反向持有保險機構股權，或企業(yè)之間存在交叉持股；七是通過合同約定、協(xié)議安排等方式，與保險機構以外的投資人作為一致行動人共同開展重大股權投資，或者將股東權利委托保險機構以外的投資人行使；八是金融監(jiān)管總局規(guī)定的其他禁止行為。
此外，《通知》還要求保險機構建立健全股權投資決策流程與授權管理機制，完善股權投資管理制度，加強投后管理和風險隔離。
實行“新老劃斷”
為實現(xiàn)制度平穩(wěn)過渡，《通知》明確“新老劃斷”要求，新增股權投資按照《通知》執(zhí)行。對于不符合《通知》相關要求的存量業(yè)務，原則上設置5年過渡期，保險機構應制定業(yè)務整改計劃，報監(jiān)管后實施。
發(fā)布實施《通知》是規(guī)范保險資金股權投資管理的重要舉措。金融監(jiān)管總局有關司局負責人表示，下一步，金融監(jiān)管總局將持續(xù)深化保險資金運用改革，完善監(jiān)管政策，加強監(jiān)督管理，推動保險資金加大對國家戰(zhàn)略性新興產業(yè)股權投資力度，精準高效服務新質生產力，促進保險業(yè)高質量發(fā)展。
相關業(yè)內人士認為，《通知》的出臺有利于引導保險機構專注主業(yè)，充分發(fā)揮保險資金作為長期資金和“耐心資本”的獨特優(yōu)勢，審慎穩(wěn)健開展與保險業(yè)相關的重大股權投資。對于保險機構而言，應積極響應《通知》要求，聚焦核心業(yè)務，優(yōu)化資源配置，加大戰(zhàn)略產業(yè)和新興行業(yè)投資，不斷提升服務實體經濟的能力和水平。同時，要不斷加強風險管理，完善內部控制機制，確保保險資金的安全穩(wěn)健運用。（記者 朱艷霞）
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