中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)6月4日訊 支付行業(yè)再現(xiàn)巨額罰單。日前，央行南寧中心支行公布行政處罰信息，中通支付有限公司(簡(jiǎn)稱“中通支付”)因存在10項(xiàng)嚴(yán)重違規(guī)行為，被處以警告并通報(bào)批評(píng)，同時(shí)沒(méi)收違法所得1059.62萬(wàn)元，罰款834.9萬(wàn)元，合計(jì)罰沒(méi)金額高達(dá)1894.52萬(wàn)元。相關(guān)責(zé)任人也因違規(guī)被罰款25萬(wàn)元。
信息顯示，中通支付存在的違法違規(guī)行為主要涉及：未按規(guī)定建立網(wǎng)絡(luò)接口制度；未規(guī)范辦理銀行賬戶與支付賬戶間轉(zhuǎn)賬；未嚴(yán)格履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)；未履行可疑交易監(jiān)測(cè)與處置義務(wù)；未采取必要風(fēng)險(xiǎn)管理措施；未完整傳輸交易信息；未能監(jiān)測(cè)特約商戶網(wǎng)絡(luò)支付接口被轉(zhuǎn)接；未按規(guī)定進(jìn)行資金結(jié)算；未落實(shí)合規(guī)及內(nèi)控制度；未按規(guī)定驗(yàn)證客戶支付指令。
資料顯示，中通支付是中通數(shù)科旗下的支付平臺(tái)，于2012年獲得央行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》。2023年，央行同意廣西恒大萬(wàn)通支付有限公司主要出資人變更為上海啟匠信息技術(shù)有限公司，由自然人賴建昌通過(guò)上海中通數(shù)科商務(wù)服務(wù)有限公司進(jìn)行實(shí)際控制，公司名稱變更為“中通支付有限公司”。
“高達(dá)10項(xiàng)的違規(guī)類型，清晰表明中通支付合規(guī)存在較為嚴(yán)重的問(wèn)題，這是其罰沒(méi)金額遠(yuǎn)超行業(yè)同期平均水平的主要原因?！彼叵仓茄懈呒?jí)研究員蘇筱芮表示。
博通咨詢資深分析師王蓬博表示，處罰涉及支付業(yè)務(wù)全流程的多項(xiàng)關(guān)鍵環(huán)節(jié)：“未按規(guī)定建立網(wǎng)絡(luò)接口制度”、“未能監(jiān)測(cè)特約商戶接口被轉(zhuǎn)接”，這直接導(dǎo)致支付通道存在被非法利用的風(fēng)險(xiǎn)，可能引發(fā)資金截留或信息泄露；而“按規(guī)定進(jìn)行資金結(jié)算，且未采取支付指令驗(yàn)證措施”，或涉及支付重復(fù)扣款等問(wèn)題。另外，客戶盡職調(diào)查缺失和可疑交易監(jiān)測(cè)失效都可能被洗錢分子利用，導(dǎo)致資金流向不明。
今年1月，中通支付披露的客戶投訴信息顯示，2024年度，交易類客戶投訴事件為230起，較2023年的138件同比增長(zhǎng)67%；該類客戶投訴事件包括支付掉單類、重復(fù)支付類、盜刷等涉及資金變動(dòng)的相關(guān)投訴。
王蓬博進(jìn)一步指出，未來(lái)支付機(jī)構(gòu)在聚焦反洗錢、商戶管理等傳統(tǒng)領(lǐng)域的同時(shí)，必須高度重視信息保護(hù)、網(wǎng)絡(luò)安全等新興合規(guī)重點(diǎn)，需全面梳理研判合規(guī)形勢(shì)，將合規(guī)要求嵌入業(yè)務(wù)全流程，并通過(guò)加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)、提升風(fēng)控能力和科技水平來(lái)筑牢防線。
本文鏈接：http://www.enbeike.cn/news-9-67198-0.html中通支付因10項(xiàng)違規(guī)遭重罰 被罰沒(méi)合計(jì)1894萬(wàn)元
聲明：本網(wǎng)頁(yè)內(nèi)容由互聯(lián)網(wǎng)博主自發(fā)貢獻(xiàn)，不代表本站觀點(diǎn)，本站不承擔(dān)任何法律責(zé)任。天上不會(huì)到餡餅，請(qǐng)大家謹(jǐn)防詐騙！若有侵權(quán)等問(wèn)題請(qǐng)及時(shí)與本網(wǎng)聯(lián)系，我們將在第一時(shí)間刪除處理。
上一篇：信托業(yè)資產(chǎn)規(guī)模突破29.56萬(wàn)億增長(zhǎng)23.58% 利潤(rùn)卻暴跌45.52%
點(diǎn)擊右上角
微信好友
朋友圈
點(diǎn)擊瀏覽器下方“
”分享微信好友Safari瀏覽器請(qǐng)點(diǎn)擊“
”按鈕
點(diǎn)擊右上角
QQ
點(diǎn)擊瀏覽器下方“”分享QQ好友Safari瀏覽器請(qǐng)點(diǎn)擊“”按鈕
