7月25日，銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行陌l(fā)布《中國銀行業(yè)理財市場半年報告（2025年上）》。
數(shù)據(jù)顯示，上半年，理財產(chǎn)品平均年化收益率為2.12%，累計為投資者創(chuàng)造收益3896億元，較去年同期增長14.18%。截至6月末，銀行理財市場存續(xù)規(guī)模為30.67萬億元，較年初增加2.38%，同比增加7.53%。
此外，部分銀行以及理財公司陸續(xù)披露2025年上半年理財業(yè)務報告。整體來看，多數(shù)理財公司的管理規(guī)模正增長，多家未設立理財公司的中小銀行（簡稱“非持牌銀行”）自營理財規(guī)模壓降明顯，有銀行規(guī)模環(huán)比降幅超40%。
理財公司市占率上升
《報告》顯示，32家理財公司市占率進一步上升。截至2025年6月末，銀行理財市場存續(xù)規(guī)模為30.67萬億元，其中理財公司產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模達27.48萬億元，較年初增加4.44%，同比增加12.98%，占全市場的比例達到89.61%。
據(jù)中國證券報記者不完全統(tǒng)計，截至7月25日，浦銀理財、華夏理財、蘇銀理財、恒豐理財、青銀理財5家理財公司已披露2025年上半年理財業(yè)務報告。整體來看，多數(shù)理財公司的管理規(guī)模呈現(xiàn)正增長，固收類理財產(chǎn)品為主流。
截至2025年6月末，恒豐理財、華夏理財和蘇銀理財?shù)拇胬m(xù)理財產(chǎn)品規(guī)模相較于2024年末增長較快，分別增長25.08%、19.18%、17.72%，分別增至2075.41億元、9931.11億元、7453.84億元；浦銀理財存續(xù)理財產(chǎn)品規(guī)模實現(xiàn)小幅增長，較上年末增長1.91%，至12948.23億元。青銀理財規(guī)模下降4.94%，至1894.8億元。
2024年以來，大部分非持牌銀行根據(jù)自身資源稟賦，穩(wěn)妥推進結構性壓降，自營理財規(guī)模有所下降。
截至2025年6月末，漢口銀行存續(xù)理財產(chǎn)品規(guī)模為385.23億元，均為固收類理財產(chǎn)品。相較上年末，存續(xù)理財產(chǎn)品規(guī)模減少60余億元，固收類理財產(chǎn)品數(shù)量減少40余只。
部分銀行存續(xù)理財產(chǎn)品規(guī)模下降超40%。數(shù)據(jù)顯示，截至6月末，臺州銀行存續(xù)理財產(chǎn)品6只，存續(xù)理財產(chǎn)品規(guī)模為24.08億元，較2024年末下降48.48%；河北銀行存續(xù)理財產(chǎn)品規(guī)模119.98億元，較2024年末下降45.05%。此外，湖南銀行、上饒銀行等自營理財規(guī)模也明顯下降。
上半年為投資者創(chuàng)收3896億元
《報告》顯示，上半年，理財產(chǎn)品累計為投資者創(chuàng)造收益3896億元。其中，理財公司累計為投資者創(chuàng)造收益3297億元，銀行機構累計為投資者創(chuàng)造收益599億元。
數(shù)據(jù)顯示，截至2025年6月末，現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模持續(xù)減少，相較年初減少0.9萬億元至6.4萬億元；二級（中低）與五級（高）風險等級的理財產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模相較年初有所增長。固定收益類產(chǎn)品仍占絕大比例，截至6月末存續(xù)規(guī)模為29.81萬億元，占全部理財產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模的比例達97.2%，較年初減少0.13個百分點，較去年同期增加0.32個百分點。
上半年，理財產(chǎn)品資產(chǎn)配置較年初有所調整，在增配公募基金、現(xiàn)金及銀行存款、非標債權及金融衍生品的同時，減少了對債券、同業(yè)存單和權益類資產(chǎn)的配置比例。
投資者結構仍以個人投資者為主，機構投資者數(shù)量小幅增長。截至6月末，理財市場個人投資者數(shù)量為1.34億個，占比為98.66%；機構投資者數(shù)量為182萬個，占比為1.34%。其中，風險偏好為一級（保守型）和五級（進取型）的個人投資者數(shù)量占比較去年同期有所增加，分別增加1.03個百分點和1.25個百分點；風險偏好為二級（穩(wěn)健型）的投資者仍最多，占比達33.56%。
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