日前，據(jù)阿里司法拍賣平臺，山東壽光農(nóng)商銀行1765.24萬股股權將于7月14日公開拍賣，評估價為3195.09萬元，折合1.81元/股，起拍價為2556.10萬元，折合每股價格約為1.45元，較評估價打了八折，該筆股權約占壽光農(nóng)商銀行總股本的0.96%。
評估報告顯示，該筆股權持有人為山東金信實業(yè)有限公司，因涉借款合同糾紛，該筆股權已被山東省臨沂市蘭陵縣人民法院凍結(jié)。
公開信息顯示，山東金信實業(yè)為壽光農(nóng)商銀行第16大股東，共持有該行1765.24萬股股份，這意味著，如果此次拍賣成功，山東金信實業(yè)將不再持有壽光農(nóng)商銀行股權。
公開資料顯示，壽光農(nóng)商銀行其前身為山東壽光農(nóng)村合作銀行，于2005年12月注冊成立。查詢發(fā)現(xiàn)，壽光農(nóng)商銀行多年年報“難產(chǎn)”，自2021年一季報后，該行完整會計年度的財務數(shù)據(jù)便未公開，其經(jīng)營狀況未知。
2025年2月9日，該行官方微信公眾號“壽光農(nóng)村商業(yè)銀行”發(fā)布一篇名為《同心同向，載譽前行|壽光農(nóng)商銀行攬獲四項重磅大獎！》的文章。其中提到，至2024年末，壽光農(nóng)商銀行各項存款余額534.81億元，各項貸款余額356.5億元，全年納稅1.2億元，連續(xù)第4年過億，對地方經(jīng)濟社會貢獻度不斷提升。
根據(jù)中國貨幣網(wǎng)信息，目前可查詢到的山東壽光農(nóng)商銀行最近一個完整年度的財務數(shù)據(jù)，是中興華會計師事務所出具的2019年度審計報告和上海新世紀評級出具的山東壽光農(nóng)商銀行二級資本債券跟蹤評級報告。
結(jié)合上述報告來看，2017年-2019年，壽光農(nóng)商銀行連續(xù)虧損，不良率超4%，最大十家客戶貸款集中度超過50%。
具體來看，2017年至2019年，壽光農(nóng)商銀行分別實現(xiàn)營業(yè)收入10.66億元、11.31億元和10.74億元；實現(xiàn)凈利潤分別為-6.68億元、-1.10億元和-4.78億元。資產(chǎn)質(zhì)量方面，2017年-2019年該行不良貸款率分別為4.22%、4.44%和4.47%，連續(xù)走高且接近監(jiān)管紅線。此外，值得關注的是，2017年至2019年，該行平均資本回報率均為負值，分別為-18.06%、-3.31%和-15.90%。
貸款集中度方面，2017年至2019年，該行最大十家客戶貸款集中度分別為51.44%、51.27%和64.17%，連續(xù)三年超過50%。
新世紀評級在跟蹤評級報告結(jié)論中表示，2019年以來，壽光農(nóng)商銀行不良資產(chǎn)規(guī)模有所增加，資產(chǎn)質(zhì)量依然承壓，且客戶集中度進一步提升，存量較大規(guī)模的關注類貸款余額和逾期貸款余額仍使該行面臨很大的信用風險管理壓力。2019年，通過加大撥備計提，壽光農(nóng)商銀行撥備覆蓋率提升至150%以上，但對盈利形成較大侵蝕。2019年，該行虧損擴大帶來未分配利潤的顯著減少，導致該行資本充足率大幅下降；2020年上半年，該行通過增資擴股的方式增加資本。鑒于目前該行貸款和抵債資產(chǎn)減值準備缺口，以及資產(chǎn)質(zhì)量仍存在下行風險，其后續(xù)仍將面臨持續(xù)的撥備計提壓力，并對盈利和資本形成侵蝕。
股權結(jié)構方面，據(jù)公開資料公布的截至2024年12月31日數(shù)據(jù)，壽光農(nóng)商銀行股權較為分散，前五大股東分別為山東壽光金鑫投資發(fā)展控股集團、壽光市金財公有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司、濰坊市投資集團有限公司、山東壽光巨能集團和山東萬華控股集團，持股比例分別為7.55%、6.46%、6.46%、6.02%和3.98%。
前五大股東中，僅濰坊市投資集團和山東壽光巨能集團股權處于正常狀態(tài)，其余三家股權均為出質(zhì)狀態(tài)。此外，壽光市金財公有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司和山東萬華控股集團已成被執(zhí)行人，被限制高消費。
本文鏈接：http://www.enbeike.cn/news-9-67388-0.html山東壽光農(nóng)商銀行1765.24萬股股權八折拍賣，連續(xù)虧損后年報“難產(chǎn)”
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