短短半個月被罰沒兩千萬，違規(guī)頻發(fā)的同時還有高管違法違紀(jì)。內(nèi)控失效以及高管腐敗壓力下，光大銀行的經(jīng)營業(yè)績面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。
繼收到千萬罰單之后，光大銀行再次被監(jiān)管重罰。近日，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局公布行政處罰信息顯示，中國光大銀行股份有限公司上海分行因員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被罰款150萬元。
值得一提的是，在1月27日，光大銀行因違反賬戶管理規(guī)定；違反清算管理規(guī)定等11項違法行為被警告，合計被罰沒1878.83萬元。也就是說短短半個月被罰沒超兩千萬，另據(jù)不完全統(tǒng)計，2024年內(nèi)光大銀行累計被罰款超過2000萬元，涉及信貸業(yè)務(wù)、票據(jù)管理等多個方面，信貸業(yè)務(wù)更成為違規(guī)重災(zāi)區(qū)。與此同時，包括原光大銀行兩任董事長在內(nèi)的多位高管爆出重大貪腐問題。
內(nèi)控失效以及高管腐敗多重壓力下，光大銀行的經(jīng)營業(yè)績面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。2024年前三季度，光大銀行實現(xiàn)營業(yè)收入1023.99億元，同比下降了8.76%。放到股份制銀行中，這個營收增速排名倒數(shù)第二。
違規(guī)頻發(fā)，內(nèi)控管理漏洞百出，業(yè)績增長乏力，新的一年光大銀行如何在嚴(yán)監(jiān)管環(huán)境下實現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營？
針對合規(guī)、內(nèi)控管理、業(yè)績等相關(guān)問題發(fā)現(xiàn)網(wǎng)向光大銀行發(fā)送采訪調(diào)研函，截至發(fā)稿前，光大銀行未就相關(guān)問題給予合理解釋。
半月內(nèi)被罰沒兩千萬 合規(guī)管理漏洞百出
2月8日，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局公布行政處罰信息顯示，中國光大銀行股份有限公司上海分行因員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被罰款150萬元。同時，多名高管因相關(guān)違規(guī)行為受到警告、罰款及終身禁業(yè)等處分。
不久前的1月27日，中國人民銀行官網(wǎng)公布了2025年首批四張罰單。其中，光大銀行因11項違法行為被警告，沒收違法所得201.77萬元，罰款1677.06萬元。包括時任光大銀行法律合規(guī)部副總經(jīng)理兼反洗錢管理中心總經(jīng)理于某某在內(nèi)的12名責(zé)任人，受到監(jiān)管1萬元到18萬元的罰款，合計75.6萬元。多人同時遭到警告。
短短半月就被罰沒超2000萬，顯示出光大銀行內(nèi)控管理依然薄弱。過去一年來，光大銀行因頻繁的監(jiān)管處罰問題，成為金融行業(yè)焦點。就在不久前的2024年12月4日，光大銀行上海大華支行因貸款管理和信用證管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局處以150萬元罰款，而這僅是光大銀行2024年眾多違規(guī)事件的冰山一角。據(jù)不完全統(tǒng)計，2024年內(nèi)光大銀行累計被罰款超過2000萬元，涉及信貸業(yè)務(wù)、票據(jù)管理等多個方面，信貸業(yè)務(wù)更成為違規(guī)重災(zāi)區(qū)，包括貸前調(diào)查不盡職、資金違規(guī)回流、貸后監(jiān)管不到位等問題。
另外，2024年9月，國家金融監(jiān)督管理總局、中國人民銀行、證監(jiān)會聯(lián)合開展的“金融教育宣傳月”活動，統(tǒng)計了2024上半年15家A股上市的全國性銀行投訴量有關(guān)數(shù)據(jù)。其中，光大銀行以31.25萬件的總投訴量排名第一，同比增長71.31%，貸款業(yè)務(wù)投訴量更是同比激增165.05%，銀行卡、債務(wù)催收投訴量也分別同比增加84.70%、43.14%。
與此同時，黑貓投訴平臺顯示，用戶對光大銀行的投訴主要集中在信用卡欺詐、強制收取手續(xù)費、暴力催收等方面。多個投訴者提及光大銀行惡意誘導(dǎo)用戶開卡、辦理信用卡分期等業(yè)務(wù)，未明確告知消費者可能產(chǎn)生的高額年費、高額利息等費用。頻繁的違規(guī)行為和客戶投訴，反映出光大銀行在內(nèi)部控制和風(fēng)險管理上的嚴(yán)重失序。
內(nèi)控虛設(shè) 高管頻繁落馬
合規(guī)頻踩紅線的同時，在金融領(lǐng)域的反腐浪潮中，光大銀行也是輿論關(guān)注的焦點。具體表現(xiàn)之一就是內(nèi)部高管屢屢爆出重大貪腐問題，其中原光大銀行兩任董事長因貪腐被查，時間跨度長達15年，更是暴露了這家股份制大行存在的內(nèi)控黑洞。
除李曉鵬、唐雙寧外，光大銀行近兩年還有大批高管因貪腐落馬，其中包括光大證券前董事長薛峰、光大銀行前副行長張華宇、光大銀行南寧分行前行長周江濤、光大銀行南寧分行前行長蘇樹德、光大銀行交易銀行部原總經(jīng)理夏偉、光大銀行首席業(yè)務(wù)總監(jiān)張博、光大控股前行政總裁陳爽等先后落馬。
如此大面積的管理層坍塌，在股份制銀行中罕見，也令外界感到震驚。資料顯示，2020年至今，光大銀行已歷經(jīng)三位董事長，分別是李曉鵬、王江和吳利軍。此外，同期光大銀行換了三任行長，副行長的任命與辭任涉及7人，近年來光大銀行高管辭任公告達20份之多。
業(yè)績增長乏力 5名高管“補發(fā)”工資近300萬
高層腐敗和管理層動蕩的連鎖反應(yīng)嚴(yán)重影響了光大銀行的決策連續(xù)性和戰(zhàn)略執(zhí)行力，導(dǎo)致經(jīng)營決策缺乏連續(xù)性，進一步影響了銀行的業(yè)績表現(xiàn)。
財務(wù)數(shù)據(jù)顯示，2024年前三季度，光大銀行實現(xiàn)營業(yè)收入1023.99億元，同比下降了8.76%。放到股份制銀行中，這個營收增速排名倒數(shù)第二。
實際上，這種情況早已出現(xiàn)。2023年，光大銀行實現(xiàn)營業(yè)收入1456.85億元，同比下降3.92%。期內(nèi)實現(xiàn)凈利潤410.76億元，同比下降8.80%；歸屬于股東的凈利潤為407.92億元，同比下降8.96%。
查詢該行近3年的數(shù)據(jù)并逐季度細(xì)化后發(fā)現(xiàn)，在2022年2季度達到396.85億元的高點后，該行后續(xù)的營業(yè)收入整體呈下滑態(tài)勢。從當(dāng)時的396.85億元到2024年3季度的325.91億元，營業(yè)收入不但沒有增長、反而有了明顯的下滑。
資產(chǎn)質(zhì)量方面，截至2024年9月末，光大銀行不良貸款余額485.22億元，比上年末增加10.46億元；不良貸款率1.25%，與上年末持平；撥備覆蓋率170.73%，比上年末下降10.54個百分點。
不得不提的是，就在行業(yè)“反向討薪”愈演愈烈的時候，光大銀行卻向高管“補發(fā)”工資。光大銀行2024年12月17日發(fā)布了一則2023年度報告補充公告，就部分董監(jiān)高2023年度稅前薪酬作補充信息披露。信息顯示，副行長、工會主席齊曄，副行長、風(fēng)險負(fù)責(zé)人楊兵兵，董秘、首席業(yè)務(wù)總監(jiān)張旭陽，原監(jiān)事長盧鴻，原副行長曲亮五人合計補發(fā)285.77萬元。數(shù)據(jù)顯示，光大銀行多名高管薪酬超過200萬元。
在高管補發(fā)工資的時候，員工薪酬則處于下降趨勢。公開資料顯示，2024上半年，光大銀行職工薪酬合計支出107.16億，上半年人均月薪3.8萬元，相比2023上半年人均月薪同比下滑3%。
?。ㄓ浾?羅雪峰 財經(jīng)研究員 周子章）
本文鏈接：http://www.enbeike.cn/news-9-66635-0.html光大銀行開年收千萬級罰單 5高管補發(fā)薪酬近300萬
聲明：本網(wǎng)頁內(nèi)容由互聯(lián)網(wǎng)博主自發(fā)貢獻，不代表本站觀點，本站不承擔(dān)任何法律責(zé)任。天上不會到餡餅，請大家謹(jǐn)防詐騙！若有侵權(quán)等問題請及時與本網(wǎng)聯(lián)系，我們將在第一時間刪除處理。
點擊右上角
微信好友
朋友圈
點擊瀏覽器下方“
”分享微信好友Safari瀏覽器請點擊“
”按鈕
點擊右上角
QQ
點擊瀏覽器下方“”分享QQ好友Safari瀏覽器請點擊“”按鈕
