□記者 鐘源 北京報(bào)道
國(guó)務(wù)院辦公廳近日轉(zhuǎn)發(fā)國(guó)家金融監(jiān)管總局《關(guān)于加強(qiáng)監(jiān)管防范風(fēng)險(xiǎn)推動(dòng)信托業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的若干意見》（以下簡(jiǎn)稱《意見》）的通知。《意見》指出，信托業(yè)是我國(guó)金融體系的重要組成部分，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和人民美好生活方面具有重要作用。要構(gòu)建加強(qiáng)監(jiān)管、防范風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)信托業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的制度體系和長(zhǎng)效機(jī)制，推進(jìn)金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)，服務(wù)中國(guó)式現(xiàn)代化大局。
《意見》提出，到2029年，信托業(yè)風(fēng)險(xiǎn)得到有效管控，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型有序推進(jìn)，機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)更加穩(wěn)健，法律制度進(jìn)一步健全，全過程監(jiān)管持續(xù)加強(qiáng)，信托業(yè)高質(zhì)量發(fā)展基礎(chǔ)不斷夯實(shí)。到2035年，基本形成堅(jiān)守定位、治理完善、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健、服務(wù)專業(yè)、監(jiān)管有效的信托業(yè)新格局。
《意見》從推動(dòng)信托業(yè)回歸本源、嚴(yán)格信托公司市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、加強(qiáng)信托公司持續(xù)監(jiān)管、加強(qiáng)信托業(yè)務(wù)全過程監(jiān)管、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范化解、協(xié)同推動(dòng)信托業(yè)規(guī)范發(fā)展等方面提出多條意見。
具體來看，在監(jiān)管方面，要全面加強(qiáng)準(zhǔn)入管理。從嚴(yán)設(shè)定信托公司機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格實(shí)施業(yè)務(wù)準(zhǔn)入，對(duì)不符合條件的責(zé)令整改或退出，積極有序推進(jìn)行業(yè)減量提質(zhì)。完善對(duì)信托公司董事和高管人員的任職資格要求，并嚴(yán)格審查。加強(qiáng)信托從業(yè)人員行為管理。
嚴(yán)格審查股東資質(zhì)。對(duì)信托公司股東資質(zhì)和資金來源實(shí)施穿透式審查，嚴(yán)禁違規(guī)跨業(yè)經(jīng)營(yíng)、杠桿率過高、存在嚴(yán)重失信行為和重大違法違規(guī)記錄的企業(yè)成為信托公司主要股東或?qū)嶋H控制人。督促信托公司按照反洗錢有關(guān)規(guī)定管理受益所有人信息。建立股東、實(shí)際控制人“黑名單”制度。
嚴(yán)格關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管，落實(shí)關(guān)聯(lián)方名單制、信息披露和監(jiān)管報(bào)告等要求，嚴(yán)禁向關(guān)聯(lián)方輸送利益。嚴(yán)禁股東、實(shí)際控制人及其一致行動(dòng)人干涉信托公司獨(dú)立經(jīng)營(yíng)，嚴(yán)懲占用信托資金、轉(zhuǎn)移信托公司資產(chǎn)等行為，及時(shí)糾正和查處股東、實(shí)際控制人不當(dāng)行為。
要加強(qiáng)分級(jí)分類監(jiān)管。動(dòng)態(tài)優(yōu)化監(jiān)管評(píng)級(jí)要素，持續(xù)完善信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)。嚴(yán)格落實(shí)信托產(chǎn)品適當(dāng)性管理要求。規(guī)范銷售行為，嚴(yán)格代銷管理，嚴(yán)禁非金融機(jī)構(gòu)代銷信托產(chǎn)品。
要加強(qiáng)信托的設(shè)立、銷售、存續(xù)期管理、盡職履責(zé)、信息披露、到期清算等全流程監(jiān)管，貫徹“賣者盡責(zé)、買者自負(fù)”的原則，在依法保障投資者合法權(quán)益的同時(shí)，堅(jiān)決打破剛性兌付。
此外，還要建立信托公司風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警流程。持續(xù)開展信托公司風(fēng)險(xiǎn)排查，實(shí)施年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，準(zhǔn)確掌握風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，及時(shí)制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案。加強(qiáng)信托資金來源和投向監(jiān)測(cè)，強(qiáng)化對(duì)投向集中、風(fēng)險(xiǎn)較高、結(jié)構(gòu)復(fù)雜、規(guī)模增長(zhǎng)過快業(yè)務(wù)的監(jiān)管。嚴(yán)密監(jiān)測(cè)金融同業(yè)通道業(yè)務(wù)、非標(biāo)資金池業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)和地方政府融資平臺(tái)等領(lǐng)域信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。堅(jiān)決清理金融同業(yè)通道業(yè)務(wù)、非標(biāo)資金池業(yè)務(wù)等。
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