近期，家住江蘇鹽城大豐區(qū)的吳阿姨收到了一份陌生快遞文件，里面有一份“專項扶貧資金發(fā)放通知書”。這份通知書聲稱，吳阿姨可以領(lǐng)取高達(dá)300萬元的“數(shù)字鄉(xiāng)村扶貧資金”。然而，她在不知不覺中進(jìn)入了詐騙分子的圈套。
當(dāng)事人 吳阿姨：我當(dāng)時接到那份通知書，上面寫著申辦無需費用，一切費用都由對方負(fù)責(zé)。我取回來后，文件上面蓋著的是財政部和鄉(xiāng)村振興局的公章，我真的相信了。
于是，毫無防備的吳阿姨通過文件上的二維碼加入了一個群聊。在這個群里，許多群友聲稱已經(jīng)收到了扶貧款，還有三位熱情的“客服”人員為剛剛進(jìn)群的她提供指導(dǎo)。因為不停地看到群里的群友收到了扶貧款，吳阿姨徹底失去了辨別能力。對于“客服”人員的要求，她都一一照做。
當(dāng)事人 吳阿姨：客服跟我講，要我的手機號、銀行卡號、身份證號，我的個人信息，他要核實我的身份把款項打給我。我沒有多想，后來就把這些信息發(fā)給他了。
江蘇鹽城市大豐區(qū)公安局刑警大隊四中隊副中隊長 姜永峰：詐騙分子正是利用這些虛假的“群友”和“客服”，營造了一種真實可信的氛圍，讓吳阿姨逐漸放松了警惕。
先匯入再轉(zhuǎn)出 受害人取款引起銀行警覺
吳阿姨加入群聊被要走個人信息，這只是詐騙的開始。接下來，詐騙分子以“包裝流水”和“忠誠度測試”為由，先將一筆3萬元的資金匯到吳阿姨的賬戶里，然后再引導(dǎo)吳阿姨將這筆錢從自己的銀行賬戶取出，匯入到詐騙分子指定的賬戶中。然而，在吳阿姨按照對方的指示到柜臺取錢的過程中，因為無法提供匯款人的詳細(xì)信息，引起了銀行工作人員的警覺，銀行果斷聯(lián)系了公安機關(guān)。
接到報警后，當(dāng)?shù)鼐窖杆俸藢嵾@筆錢的匯款線索，確認(rèn)了這筆3萬元資金實際上是另一名電詐受害人李某的被騙資金。
江蘇鹽城市大豐區(qū)公安局刑警大隊反詐中心民警 許睿杰：經(jīng)與李某核實，李某日前在某網(wǎng)絡(luò)社交平臺上結(jié)識了一位自稱基金投資的經(jīng)理，該人表示有內(nèi)幕交易的消息，但礙于身份特殊，不便自己操作，便委托李某代為操作，久而久之，李某見該人獲得了豐厚的收益，于是也想?yún)⑴c投資理財，便按照“經(jīng)理”要求，將自己的資金匯入了吳阿姨的賬戶。
隨后，辦案民警便與受害人李某取得了聯(lián)系，并跟她說明情況后，將3萬元全部原路退至李某賬戶。
江蘇鹽城市大豐區(qū)公安局刑警大隊反詐中心主任 黃磊：這起案件的核心，不是直接騙吳阿姨的錢，而是往吳阿姨的賬戶打錢，所以就覺得肯定是沒有風(fēng)險的。其實詐騙分子的真實目的，恰恰就是讓吳阿姨幫忙轉(zhuǎn)走他們騙來的錢，本質(zhì)上就是洗錢。而吳阿姨在不知不覺中成為他們的幫兇，成為電信詐騙的工具人。
根據(jù)《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的有關(guān)規(guī)定，非法出借電話卡、銀行卡等給他人使用，將會被追究法律責(zé)任。而本案中吳阿姨出借銀行卡給他人的行為幸好被及時制止，并及時協(xié)助警方挽回了受害人的損失，警方對她不予處罰。
利用時事熱點 偽造國家紅頭文件實施詐騙
像吳阿姨遇到的這類偽造國家紅頭文件的詐騙案件，花樣很多，詐騙分子緊跟時事熱點和政策動態(tài)，利用老百姓對政策理解的盲區(qū)，精心策劃并實施詐騙。除了利用受害人完成贓款轉(zhuǎn)移和洗錢活動，還有的直接騙取錢財。
詐騙分子第一步通過網(wǎng)絡(luò)社交平臺、短信、快遞等多種渠道，廣泛撒網(wǎng)，散布諸如“發(fā)放扶貧款”“發(fā)放慈善款”“資產(chǎn)解凍”等極具誘惑力的虛假信息，引誘不明真相的群眾上鉤。這些信息看似誘人，實則是詐騙分子精心布置的誘餌。
江蘇鹽城市大豐區(qū)公安局刑警大隊副大隊長 馮志強：為了增加詐騙的可信度，詐騙分子偽造國家機關(guān)的紅頭文件和公章，比如，國家鄉(xiāng)村振興局、財政部、國務(wù)院國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會，這些偽造的文件和公章帶有官方標(biāo)志，足以讓受害者信以為真，從而掉入詐騙分子的陷阱。
一旦當(dāng)事人被吸引上鉤，詐騙分子的真正面目便開始顯露。他們通過發(fā)送虛假的紅頭文件和相關(guān)信息，構(gòu)建出一個看似真實可信的“秘密計劃”，并要求受害人保密，不得告知任何人。
江蘇鹽城市大豐區(qū)公安局刑警大隊反詐中心民警 許睿杰：他們引導(dǎo)當(dāng)事人點擊涉詐鏈接、下載涉詐App，然后以繳納“激活金”“手續(xù)費”“個人所得稅”等理由，要求當(dāng)事人不斷轉(zhuǎn)賬。這些費用看似合理，實則都是詐騙分子的圈套。當(dāng)事人一旦掉入陷阱，往往會被榨干錢財。
警方提示：國家福利政策有正規(guī)渠道和流程
詐騙分子無孔不入、套路重重，老百姓該如何防范呢？
江蘇鹽城市大豐區(qū)公安局刑警大隊反詐中心主任 黃磊：首先，需要明確的是，國家的各類福利政策均有正規(guī)的申請渠道和流程。這些政策不會通過非官方渠道通知和領(lǐng)取。因此，對于任何聲稱可以領(lǐng)取高額福利或獎勵的通知，大家都應(yīng)保持冷靜，仔細(xì)核實真?zhèn)?，不要輕易相信陌生人的信息。
警方提醒，在下載和使用金融類App時，同樣需要謹(jǐn)慎行事，務(wù)必選擇正規(guī)渠道，并仔細(xì)核對App的資質(zhì)和相關(guān)信息。
江蘇鹽城市大豐區(qū)公安局刑警大隊副大隊長 馮志強：金融類App在手機應(yīng)用市場的上架審核十分嚴(yán)格，需要提供相關(guān)資質(zhì)證明。由于虛假App無法在正規(guī)應(yīng)用市場上架，詐騙分子通常會通過發(fā)送網(wǎng)址鏈接或二維碼的方式誘騙受害者下載。這些虛假App往往隱藏著惡意軟件，能夠竊取用戶的公民個人信息。
此外，公民需要合法使用銀行卡、電話卡。這些卡片是個人財產(chǎn)和信息安全的重要保障，切勿隨意出租、出借或出售給他人。一旦這些卡片被不法分子利用，可能會成為他們實施詐騙的工具。同時，大家還應(yīng)妥善保管好自己的個人信息和賬戶密碼，避免在不安全的環(huán)境下使用或泄露給陌生人。
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