今年，銀行理財(cái)子公司對權(quán)益類資產(chǎn)配置加大布局的決心，從相關(guān)人員招聘上可見一斑。近日，招銀理財(cái)在官方公眾號發(fā)布一則面向社會公開招聘權(quán)益投資經(jīng)理的招聘公告，要求應(yīng)聘者具備組合（規(guī)模1億元以上）投資管理經(jīng)驗(yàn)，絕對收益風(fēng)格，產(chǎn)品業(yè)績曲線平穩(wěn)。
受訪業(yè)內(nèi)人士表示，在債券收益走低的背景下，通過權(quán)益類投資以及多元投資策略做厚收益成為行業(yè)共識。未來銀行理財(cái)子公司仍需在權(quán)益投資領(lǐng)域的產(chǎn)品體系和投研能力上發(fā)力，進(jìn)一步加強(qiáng)權(quán)益類團(tuán)隊(duì)建設(shè)，提升權(quán)益投資能力，推出更具競爭力的權(quán)益類產(chǎn)品。
上海金融與法律研究院研究員楊海平對《證券日報(bào)》記者表示，招銀理財(cái)對權(quán)益類投資經(jīng)理崗位人員進(jìn)行招募是為強(qiáng)化權(quán)益類資產(chǎn)投資做準(zhǔn)備。這反映出在低利率環(huán)境下，該公司理財(cái)產(chǎn)品和投資策略迭代的新動向。
記者梳理發(fā)現(xiàn)，在此之前，蘇銀理財(cái)、上銀理財(cái)、浙銀理財(cái)均發(fā)布了權(quán)益投資方向的投資經(jīng)理招募令。
“在當(dāng)前的市場環(huán)境下，預(yù)計(jì)會有更多的銀行理財(cái)子公司發(fā)力權(quán)益類團(tuán)隊(duì)建設(shè)。”楊海平表示，一方面，權(quán)益類資產(chǎn)的市場機(jī)會在增加；另一方面，固定收益類資產(chǎn)的收益空間受到擠壓。對此，銀行理財(cái)子公司正在考慮通過增加權(quán)益類資產(chǎn)投資占比提升理財(cái)產(chǎn)品的收益，提升理財(cái)產(chǎn)品的吸引力。
政策端的持續(xù)松綁為理財(cái)資金入市創(chuàng)造了有利條件。1月份，中央金融辦等六部門聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于推動中長期資金入市工作的實(shí)施方案》明確提出，銀行理財(cái)?shù)葯C(jī)構(gòu)作為戰(zhàn)略投資者參與上市公司定增。在參與新股申購、上市公司定增、舉牌認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)方面，給予銀行理財(cái)、保險資管與公募基金同等政策待遇。
在一攬子增量政策作用下，銀行理財(cái)子公司更有動力開展權(quán)益投資。記者了解到，今年銀行理財(cái)子公司將發(fā)力權(quán)益市場。例如，招銀理財(cái)表示，展望2025年，權(quán)益類資產(chǎn)，特別是紅利、價值、質(zhì)量兼顧估值等相關(guān)股票的風(fēng)險收益特征，更符合理財(cái)產(chǎn)品的配置需求。
不過，不管在產(chǎn)品端還是在資產(chǎn)端，銀行理財(cái)配置權(quán)益類產(chǎn)品的占比仍較小。國信證券研報(bào)顯示，現(xiàn)階段銀行理財(cái)產(chǎn)品中固收類理財(cái)產(chǎn)品占比過高，含權(quán)比重較高的混合及權(quán)益類產(chǎn)品合計(jì)規(guī)模不到1萬億元，占比3%左右。同時權(quán)益類資產(chǎn)投資占比亦不足3%，如果剔除收益穩(wěn)定的優(yōu)先股，理財(cái)配置的純權(quán)益類資產(chǎn)規(guī)模在1%左右。
楊海平表示，銀行理財(cái)子公司發(fā)展權(quán)益投資主要存在兩方面約束：其一，發(fā)行權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品，以及在固收類理財(cái)產(chǎn)品、混合類理財(cái)產(chǎn)品的底層資產(chǎn)中提升權(quán)益類資產(chǎn)比重，會在一定程度上改變理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險等級，而理財(cái)子公司的目標(biāo)客群目前多傾向于低風(fēng)險和中低風(fēng)險理財(cái)產(chǎn)品。其二，銀行理財(cái)子公司布局權(quán)益類投資，投研能力以及基于投研能力的產(chǎn)品開發(fā)能力面臨一定的挑戰(zhàn)。
招聯(lián)首席研究員董希淼對《證券日報(bào)》記者表示，2025年，銀行和理財(cái)子公司應(yīng)加快引入和培養(yǎng)專業(yè)人才，不斷提升對宏觀形勢和金融市場研判能力，持續(xù)提升投資研究能力和資產(chǎn)配置能力，加大權(quán)益類資產(chǎn)布局，適當(dāng)發(fā)行權(quán)益類產(chǎn)品，為不同需求的投資者提供差異化的產(chǎn)品和服務(wù)。
楊海平認(rèn)為，銀行理財(cái)子公司可以根據(jù)自身產(chǎn)品和策略迭代的實(shí)際需求，重點(diǎn)關(guān)注具有防御屬性的銀行股，以及大規(guī)模設(shè)備更新與消費(fèi)品以舊換新題材，此外可以重點(diǎn)加強(qiáng)對新質(zhì)生產(chǎn)力相關(guān)股票的研究。
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